Vous êtes courtier ou assureur et vous souhaitez suivre l’évolution de l’activité de manière efficace ? Vous vous demandez quels sont les KPI assurance à analyser pour piloter votre compagnie au mieux ? Weedo IT, agence experte en marketing digital spécialisé à la performance, vous explique tout.
Prêt à booster vos performances grâce aux bons indicateurs ? Alors suivez le guide !
KPI assurance : les indicateurs clés à surveiller pour piloter efficacement votre activité d’assurance
Dans le monde de l’assurance, c’est la concurrence rude ! Pour vous démarquer, il faut être malin et savoir où vous mettez les pieds. Vous voulez savoir si votre compagnie d’assurance tourne rond ? Les KPI vous seront utiles. Ils vous donnent une idée précise de ce qui fonctionne bien et de ce qu’il faut améliorer.
Voici une liste des indicateurs les plus importants à surveiller.
Taux de joignabilité
Le taux de joignabilité représente le pourcentage d’appels aboutissant à une conversation entre un conseiller et un client par rapport au nombre total d’appels émis ou reçus.
Analyser ce taux en assurance est crucial. De un, un bon taux de joignabilité indique que vos équipes commerciales arrivent à établir un contact efficace avec les prospects et clients. Cela signifie qu’ils peuvent répondre rapidement aux demandes, traiter les réclamations et offrir des conseils, ce qui est essentiel pour maintenir une bonne relation client.
De deux, un taux de joignabilité élevé peut directement influencer la satisfaction client. En clair, si vous répondez vite à vos clients et que vous les aidez bien, ils resteront fidèles à votre marque. Du coup, ils seront moins tentés de chercher une autre assurance.
Taux de conversion par source et collaborateur
Le taux de conversion par source et collaborateur est un KPI des compagnies d’assurance important. Il permet de mesurer l’efficacité des différents canaux de vente et des collaborateurs dans la conversion des leads en clients.
Qu’est-ce qu’un lead ? C’est un contact commercial potentiel qui a exprimé un intérêt pour vos produits d’assurance.
| Taux de conversion par source | Taux de conversion par collaborateur |
| Il analyse la conversion des prospects en fonction du canal par lequel ils sont entrés en contact avec l’assureur (mailing, téléphone, réseaux sociaux, SEO, etc). | Il analyse la performance de chaque conseiller en matière de conversion. |
| Utilité : vous aider à repérer les canaux qui vous rapportent le plus et concentrer vos efforts dessus. | Utilité : identifier les meilleurs vendeurs et ceux nécessitant un accompagnement / ajuster la rémunération en fonction des résultats / répartir les leads sur les équipes plus efficacement. |
Coût par acquisition (CPA)
Le coût par acquisition mesure le coût moyen nécessaire pour acquérir un nouveau client. Dans le secteur de l’assurance, le CPA permet d’évaluer l’efficacité des différentes campagnes marketing et de déterminer le ROI de chaque action.
Cet indicateur se calcule en divisant les dépenses totales d’acquisition par le nombre de nouveaux clients acquis sur une période donnée.
Attention, si vous dépensez beaucoup pour attirer de nouveaux clients, mais qu’ils ne restent pas, c’est qu’il y a un problème ! Pour remédier à cela, il faut optimiser votre stratégie, trouver les canaux qui vous rapportent le plus, transformer vos prospects en clients et surtout essayer de les fidéliser.
Le cycle de vente
Ce kpi assurance mesure le temps et les étapes nécessaires pour convertir un prospect en client, depuis le premier contact jusqu’à la conclusion du contrat. Le cycle de vente peut varier selon plusieurs facteurs, notamment le type de produit, le canal de distribution, la complexité d’offre et la réactivité du prospect face aux sollicitations. Sachez qu’un cycle de vente trop long peut impacter votre rentabilité. C’est pourquoi il faut essayer de le réduire au max !
Le taux de satisfaction client
La satisfaction client a une relation directe avec votre chiffre d’affaires. Un taux de satisfaction élevé montre votre capacité à proposer des offres adéquates et une expérience client idéale. En répondant aux attentes de vos clients, vous arriverez mieux à les fidéliser et à renforcer votre réputation. Et quand un client est content, il devient votre meilleur ambassadeur !
Comment mesurer le taux de satisfaction client ?
- Via les enquêtes de satisfaction.
- En analysant des retours clients.
- En suivant des indicateurs clés comme le taux de rétention (Customer Retention Rate), le taux de recommandation net (Net Promoter Score), etc.
Le taux de cross selling
C’est un kpi assurance qui permet de mesurer votre capacité à vendre des produits ou services supplémentaires aux clients existants. Vous pouvez, par exemple, proposer une assurance auto à un client qui a déjà souscrit une assurance habitation chez vous. Mais attention, il faut que ces options soient vraiment intéressantes pour eux.
Le taux de rétention
Êtes-vous capable de conserver vos clients sur une période donnée ? Le taux de rétention vous donne la réponse.
Quand il est élevé, cela signifie que vos clients sont satisfaits des services offerts, ce qui est essentiel pour la pérennité de l’entreprise. Les clients fidèles sont également plus susceptibles de recommander vos offres à d’autres personnes. À l’inverse, un taux de rétention faible implique généralement une situation critique. Il est donc important d’assurer la mise en place des actions correctives, après avoir identifié les raisons du départ des clients.
La prime moyenne par source
C’est un autre indicateur intéressant pour les courtiers et assureurs. En évaluant la prime moyenne générée par chaque canal, les assureurs peuvent identifier les sources les plus rentables et allouer leurs ressources en conséquence. Cela permet d’optimiser les coûts d’acquisition et d’améliorer la rentabilité en globalité.
Le taux de résiliation
Quand on parle de taux de résiliation, on fait référence au nombre de clients qui vous quittent chaque année. Plus ce chiffre est élevé, moins vos clients sont satisfaits ! En analysant ce kpi assurance, vous pouvez mettre en place des stratégies correctives comme des programmes de récompense, des tarifs plus compétitifs, des améliorations au niveau du service client ou encore des offres plus personnalisées.
Conclusion
En gros, pour réussir dans l’assurance, il faut savoir où on va ! Les KPI assurance sont votre GPS ! En surveillant de près vos indicateurs clés (taux de joignabilité, de conversion, de satisfaction client, de rétention, etc) vous êtes sûr de rester sur la bonne voie et d’optimiser vos résultats.